核心 & 监管

技术

兴业专注于赶超当今科技，始终站在创新发展的最前沿。

凭借技术研发中心、最先进的数据中心、遍布全球的业务及独一无二的生态系统的开发满足客户的交易需求，兴业不断扩大个人和机构客户的业务，尤其注重保护客户信息，配置更贴切客户的资产和应用，以及为客户提供通过电脑网页和手机设备多种交易选择。

兴业全球网络基础设施让用户更容易获得信息，提供冗余实现故障转移保护。这些有针对性的服务帮助我们以最高级别的安全性和可靠性来保护关键数据。

公司内部的技术开发团队专注于开发交易系统、后台管理解决方案和网页/手机界面领域的尖端解决方案。技术上的投资使我们的客户获得最领先的产品，满足他们的交易和投资需求。

客户资金安全

在全球一流监管机构英国金融市场行为管理局（FCA）、塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）及迪拜金融服务管理局（DFSA）的监管下，兴业的客户确保始终受到最高标准监管。根据FCA《客户资金使用准则》的要求，兴业资本市场（英国）有限公司每日应将所有客户资金隔离，并将这些资金存在FCA许可的银行的单独客户资金账户中。公司作为托管人持有这些资金。因此，被认证的银行或兴业资本市场（英国）有限公司的其它任何债权人在兴业资本市场（英国）有限公司清算的情况下是无权索赔这些资金的。

根据CySEC的规定，兴业资本市场（欧洲）有限公司的所有客户资金必须与公司自有资金隔离，并存放到受欧盟经济区EEA监管的信托机构里。这确保了客户的资金随时都能在客户需要的时候供客户使用，而公司无论出于任何目的是不能使用这些资金的。因此，银行或兴业资本市场（欧洲）有限公司的其它任何债权人在兴业资本市场（欧洲）有限公司清算的情况下是无权索赔这些资金的。

这意味着客户资金和其它资产将与兴业资本市场（英国）有限公司（或兴业资本市场（欧洲）有限公司）的自有资金隔离，我们是不能在营运过程中使用客户的资金。我们可能在一个集中的银行账户中持有所有客户资金。因此如果银行违约造成集中账户持有的资金出现任何损失，将由所有客户按比例承担。

我司在信誉良好的金融机构开立业务和客户银行账户，所有公司资金和客户资金均存放在最安全的银行。

外部审计

为了保证我司财政状况的可靠性，我司任命世界知名公司马施云国际会计顾问有限公司以及德豪国际会计师事务所作为我们的独立外部审计。他们每年会审查我司的账目和记录，并向英国金融市场管理局(FCA)，或是在有必要的情况下向塞浦路斯证券交易委员会报告我司在审核周期履行《客户资金使用条例》及《资金充足条例》的情况。

金融服务补偿计划（FSCS）

所有兴业资本市场（英国）有限公司的客户都会从FCA的金融服务补偿计划（FSCS）中获益。金融服务补偿计划（FSCS）是英国金融市场行为管理局（FCA）监管的金融服务公司客户的最后诉求手段。这就意味着，如果英国金融市场行为管理局FCA认定经授权的金融服务公司已经无力偿付其债务，金融服务补偿计划会根据该计划进行赔偿。

该计划将给予每位客户最高上限为50,000英镑的赔偿。金融服务补偿计划旨在保护个人，但小公司也在保护对象之列。

有关金融服务补偿计划的更多详情可查询其官方网站：
http://www.fscs.org.uk/

投资者赔偿基金（ICF）

所有兴业资本市场（欧洲）有限公司的客户都会从CySEC的投资者赔偿基金（ICF）计划中受益。这是塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)授权的金融服务公司客户对塞浦路斯投资公司获取赔偿金的最后诉求手段。这意味着，当一家被授权的公司无法，或可能无法无力偿付其债务，也就是“违约”时，ICF可以根据受保护的投资业务计划向客户支付赔偿金。该计划对每位客户的赔偿上限为2万欧元。

请点击以下链接阅读完整的投资者赔偿基金政策：
http://cysec.gov.cy/en-GB/complaints/tae/

一致性和最佳实践

• 客户关系和责任 - 我们不断审视公司应向客户和合作伙伴承担的责任及他们对公司的期望。
• 利益冲突 - 我们经常参与内部和外部一致性和冲突程序以评估业务中出现的冲突，并审视加强解决冲突程序的方式。
• 透明度和声明 - 我们努力改善公司在产品和程序方面的整体沟通，以便我们的合作伙伴对自身与我们之间的关系有更为清楚的认识。
• 培训和专业发展 - 我们对员工和合作伙伴的承诺是集团长期目标的核心。我们以统一的激励和培训计划来提升企业文化，加强员工寄予合作伙伴和客户满意程度的价值。

业务公司

兴业投资（英国）

兴业投资（英国）是兴业资本市场（英国）有限公司旗下的合作管理部门，主要为企业和个人提供平台交易资本市场。兴业投资（英国）为客户提供先进的交易设施、后台管理工具、行业领先的交易执行和报告。兴业投资（英国）总部位于伦敦，由英国金融市场行为管理局（FCA）授权和监管。凭借逾40年的营运历史，兴业投资（英国）已经成为代理经纪商和白标合作伙伴等公司寻求进入全球资本市场的首选。

兴业资本市场

兴业资本市场为个人投资者提供包括贵金属、商品、股票和指数等全面的资本市场投资产品。

兴业资本市场通过先进的交易平台，包括下载版、网页版、苹果和安卓手机版，为客户提供实时报价、快速交易执行、在线账户管理工具和机构流动性。

不管是刚接触交易的客户，还是有交易经验的投资者，都可获得兴业资本市场客户服务团队的专业贴心服务，以满足您的交易需求。

兴业资本市场（英国）有限公司总部位于伦敦，由英国金融市场行为管理局（FCA）授权和监管。兴业资本市场（欧洲）有限公司总部位于利马索尔，由塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）授权和监管，为零售客户提供安全及舒适的交易环境。HYCM有限公司由开曼群岛金融管理局（CIMA）授权和监管。CIMA是开曼群岛金融服务行业的主要监管机构。

兴业资本市场(DIFC)有限公司

兴业资本市场(DIFC)有限公司是全球大型投资综合企业恒兴业集团在中东地区的总部，由迪拜国际金融中心（DIFC）的迪拜金融服务局（DFSA）授权及监管。兴业资本市场(DIFC)有限公司的母公司由英国金融市场行为管理局（FCA）授权和监管，为投资者提供舒适和安全的交易场所。

兴业资本市场(DIFC)有限公司是海湾客户直接进入全球资本市场如金属、能源、商品和股指的平台，提供持续的账户管理和VIP服务，并可直接获得集团其它公司咨询、投资和财富管理服务。兴业资本市场(DIFC)有限公司是首个获得迪拜金融服务局（DFSA）零售营运牌照的机构，使其有能力为零售客户提供优质服务，并进一步展现为海湾地区客户提供业内领先服务的承诺。

牌照

兴业资本市场（英国）有限公司位于英国，由英国金融市场行为管理局（FCA）监管其投资业务行为，并被FCA授权以投资委托人的角色交易。该公司可以交易的投资工具包括为专业和零售客户提供差价合约（CFDs）、期货和对冲交易。同时公司还被授权持有客户资金。

英国金融市场行为管理局（FCA）是一个独立的非政府机构，由《2000年金融服务和市场行为法》赋予法定权利。该机构直接对英国财政部负责，并通过财政部对英国议会负责，但不受政府支配运营。FCA是一个公开透明的机构，通过其官方网站和年度业务计划公布有关公司和客户的完整信息以及其它有关其目标、计划、政策和法规。

兴业资本市场（英国）有限公司持有的所有客户资金都依据FCA法规存在一个隔离账户中。FCA的《客户资产保护规则》要求公司每日将所有客户资金隔离，并将这些资金存在FCA许可的银行的单独客户资金账户中。公司作为托管人持有这些资金。该银行或公司其它任何债权人在公司清算的情况下无权索赔这些资金，这也意味着客户资金和其它资产将与公司自有资金隔离，公司不能在营运过程中使用客户资金。公司可能在一个集中的银行账户中持有所有客户资金。因此如果银行违约造成集中账户持有的资金出现任何损失，将由所有客户按比例承担。另外，客户在公司的存款还受到英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护。

兴业资本市场(DIFC)有限公司（HYCM）位于阿拉伯联合酋长国，由迪拜金融服务局（DFSA）授权及监管。兴业资本市场(DIFC)有限公司于2006年9月19日获得DFSA第四类金融服务公司牌照，可从事安排期货、股份和个人投资信贷或交易的金融服务。2008年7月1日公司获得零售资格，可为零售客户提供金融服务。兴业资本市场(DIFC)有限公司是为数不多获得零售资格的公司，更是这些佼佼者中少数能够提供广泛金融产品的公司。

迪拜金融服务局（DFSA）是所有与迪拜国际金融中心（DIFC）来往的金融和辅助服务的综合监管机构。DFSA借鉴国际最佳的实践标准，大部分政策和程序参考了全球主要金融中心如伦敦、纽约和香港的经验。根据一系列联邦法律和法令，迪拜国际金融中心（DIFC）和迪拜金融服务局（DFSA）于2004年成立，其中迪拜国际金融中心（DIFC）作为迪拜酋长国的金融自贸区，允许外资公司100%对其在自贸区的子公司控股。迪拜金融服务局（DFSA）法规则是基于11条与英国金融市场行为管理局（FCA）十分相似的原则，旨在制定清晰且富有弹性的监管体系。

兴业资本市场（欧洲）有限公司于2014年5月30日在塞浦路斯共和国注册成立。该公司由塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）授权和监管，持牌号为259/14，专门为客户提供

“与一个或多个金融工具相关的订单接收和传送”以及“代表客户执行订单”

• 保管和管理客户账户的金融工具，包括保管业务以及相关的服务，如现金/抵押品管理；
• 向投资者提供信贷或贷款，以允许他能够进行一个或多个金融工具的交易，而提供信贷或贷款的公司也会参与到交易中；
• 与提供投资服务相关的服务。

作为独立的公共监管机构，塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）负责监督在塞浦路斯共和国境内进行的投资服务市场以及可转让的证券交易。根据2001年《建立和责任法》的第5部分，塞浦路斯成立了塞浦路斯证券交易委员会（CySEC），性质是公共法人组织。CySEC的运作受制于塞浦路斯证券交易委员会的结构、职责、权力、组织以及其它相关事项(N73(I)/1009)的法律监管。CySEC的使命是进行有效的监督，以确保投资者受到保护以及证券市场能够健康发展。

根据CySEC的规定，兴业资本市场（欧洲）有限公司的所有客户资金必须与公司自有资金隔离，并存放到受欧盟经济区EEA监管的信托机构里。这确保了客户的资金随时都能在客户需要的时候供客户使用，而公司无论出于任何目的是不能使用这些资金的。因此，银行或兴业资本市场（欧洲）有限公司的其它任何债权人在兴业资本市场（欧洲）有限公司清算的情况下是无权索赔这些资金的。

这意味着客户资金和其它资产将与兴业资本市场（英国）有限公司（或兴业资本市场（欧洲）有限公司）的自有资金隔离，我们是不能在营运过程中使用客户的资金。我们可能在一个集中的银行账户中持有所有客户资金。因此如果银行违约造成集中账户持有的资金出现任何损失，将由所有客户按比例承担。

HYCM有限公司在开曼群岛注册成立，受开曼群岛金融管理局（CIMA）的监管。公司为恒兴业集团的全资附属公司，而集团在金融相关业务拥有超过40年的经营经验，为全球零售和机构客户提供可靠的服务。

公司提供差价合约投资工具，覆盖股票、指数、商品和加密货币。透明度、可信度和每日深度金融分析是公司的核心价值，确保与客户保持稳定且紧密的关系。同时，公司还提供行业内最受欢迎和最先进的交易技术用于在线交易服务。

CIMA在国际合作和信息交流上始终严格执行国际化监管和监督标准，也得到金融稳定委员会的一致肯定，获得“足够强大”的最高评价。

HYCM遵守CIMA就代表客户提供相关金融服务的所有相关和适用的监管条件，并遵守2015年证券投资商业法的监管框架以及不时发布的相关指引声明。

所有存在HYCM的客户资金必须与公司自有资金隔离，并按照CIMA的规定存放在单独的银行账户里。这确保了属于客户的资金不会被用于任何其它目的。因此，银行或HYCM的其他任何债权人在HYCM有限公司清算过程中都没有权利动用这部分资金。